(Bloomberg) — Кристофер ДеВохт, плотник с острова Ванкувер, Канада, говорит, что он начинал как многие дневные трейдеры. После работы он читал о торговле на форумах. Его любимым предметом торговли были опционы на акции Tesla Inc.
Самое читаемое в Bloomberg
Затем он пережил, по данным юридического документа, одну из самых горячих полос в истории финансовых рынков. В конце 2019 года его счет в брокерском подразделении Royal Bank of Canada стоил C$88 000. За два года он превратил это в C$415 млн ($306 млн), говорит он.
Некоторые бы обналичили. ДеВохт этого не сделал. И когда акции Tesla упали в 2022 году, он потерял все, согласно иску, который он подал на этой неделе против RBC Dominion Securities, RBC Wealth Management и бухгалтерской фирмы Grant Thornton LLP. Подача, которая является первоначальным уведомлением об иске, не требующим предоставления доказательств на данном этапе, не включала брокерские заявления или другие доказательства его прибылей или убытков.
Теперь ДеВохт утверждает, что полученные им советы, направленные в основном на минимизацию налогов, были небрежными и не учитывали его уровень финансовой искушенности. Его инвестиционная стратегия Tesla включала кредиты с маржинального счета Royal Bank.
«RBC считала г-на ДеВохта искушенным инвестором», — говорится в жалобе. «Хотя это было верно в отношении его стратегий опционов пут и колл при торговле акциями Tesla, RBC не смог оценить, что познания г-на ДеВохта в области инвестирования в целом, финансового планирования и налогообложения были фактически ограниченными».
Royal Bank не дал немедленных комментариев в пятницу и пока не подал защиту по делу. Адвокат ДеВохта, Шон Херн, отказался комментировать что-либо, выходящее за рамки жалобы. Grant Thornton заявил, что не комментирует вопросы, рассматриваемые судом.
«Единственное заявление, которое мы можем сделать на данный момент, заключается в том, что мы стремимся предоставлять качественные услуги всем нашим клиентам в соответствии с профессиональными стандартами», — говорится в заявлении Grant Thornton, отправленном по электронной почте.
ДеВохт был хорош в торговле акциями и опционами Tesla, сказал он в иске, но ему было около 20, он боролся с «серьезными респираторными и другими проблемами со здоровьем» и имел ограниченное понимание финансовых вопросов. Когда он впервые пришел в Royal Bank в июле 2020 года, он хотел получить кредит, чтобы съехать из съемной квартиры и купить дом. В то время его портфель стоил около 26 миллионов канадских долларов «и быстро рос», согласно уведомлению о гражданском иске, поданному в Верховный суд Британской Колумбии в Ванкувере.
Вскоре его направили к «тренеру и координатору» в банке, который затем связал его с бухгалтером в Grant Thornton, согласно жалобе.
Собранная команда профессионалов посоветовала ему зарегистрировать компанию, перевести в нее все свои ценные бумаги и проводить сделки внутри компании «со стратегией накопления как можно большего количества акций Tesla и удержания их как можно дольше», утверждает ДеВохт в иске.
Идея состояла в том, чтобы убедить канадские налоговые органы рассматривать ее как инвестиционную холдинговую компанию, а не как активный торговый бизнес, потому что так он будет платить меньше налогов, согласно жалоба.<стр>Это привело к «чрезмерной концентрации в Tesla», которая сопровождалась соответствующими рисками, утверждает ДеВохт. Когда акции взлетели в 2021 году, это окупилось — его портфели выросли до 415 миллионов канадских долларов с 186 миллионов канадских долларов примерно за восемь месяцев того года, согласно иску, — прежде чем рухнуть.
«Ничего не стоит»
Акции Tesla претерпели ряд падений и периодических ралли в течение 2022 года, и ДеВохт попытался возместить часть потерь, заняв у корпорации 20 миллионов канадских долларов и использовав их для совершения краткосрочных сделок на своем личном счете. Эта стратегия провалилась, и деньги были потеряны, сказал он в жалобе. Когда в октябре 2022 года акции Tesla упали еще сильнее, корпорации ДеВохта пришлось продать свои активы Tesla, чтобы погасить кредиты с маржинального счета, который она держала в Royal Bank, согласно иску.
ДеВохт и его корпорация пытались смягчить эти потери, но со временем их «имущество ценных бумаг ничего не стоило», — сказал он в жалобе. Если бы не «неадекватные советы», полученные ДеВохтом, он и его корпорация «сохранили бы значительную часть своего богатства и внедрили бы финансовое планирование, которое не привело бы к потере всего их чистого капитала».
ДеВохт и его корпорация требуют возмещения общего ущерба за нарушение договора и халатность. В его иске также утверждается, что рекомендации Royal Bank сделать 25,5 млн канадских долларов в виде благотворительных пожертвований еще больше подорвали значительную часть его богатства.
Самое читаемое из Bloomberg Businessweek
©2024 Bloomberg L.P.
