Инвестирование в паевые инвестиционные фонды на длительный срок, например, в HDFC ELSS Tax Saver, может принести существенную прибыль за счет сложного процента, при этом ежемесячный SIP в размере 1000 рупий может вырасти до 1,9 крор рупий за 28 лет.
Подписывайтесь на нас
Лучший паевой инвестиционный фонд с экономией налогов: инвестиция в SIP в размере 1000 рупий превращается в 1,9 крор рупий за 28 лет (Изображение: FE)
Долгосрочное инвестирование в паевой инвестиционный фонд может привести к гораздо более высокой доходности, особенно в более поздние годы по сравнению с ранними годами. Это происходит потому, что доход, полученный в начале, реинвестируется, что помогает инвестициям расти быстрее с течением времени — концепция, известная как “сила сложного процента”
Например, давайте рассмотрим паевой инвестиционный фонд HDFC ELSS Tax Saver. Если бы кто-то начал вкладывать 1000 рупий в месяц в SIP 28 лет назад, то к октябрю 2024 года это превратилось бы в 1,9 крор рупий. За последние 28 лет фонд зарегистрировал годовую доходность SIP в размере 22,89%.
Говоря о единовременных инвестициях, 1 лакх рупий, инвестированный в этот фонд в марте 1996 года, вырос бы до впечатляющих 1,36 крор рупий сегодня. С момента своего создания фонд принес годовой доход в размере 18,84%.
Доходность фонда налоговой экономии HDFC ELSS с момента запуска
С момента своего запуска 31 марта 1996 года этот фонд вырос на впечатляющие 23,89%.
По состоянию на 31 августа 2024 года фонд управляет активами на общую сумму 16 422 крор рупий. Эта значительная база активов указывает на высокий уровень доверия со стороны инвесторов и демонстрирует способность фонда привлекать и удерживать капитал на протяжении многих лет.
Коэффициент расходов фонда составляет 1,70% по состоянию на 31 августа 2024 года. Этот относительно умеренный уровень расходов отражает приверженность фонда поддержанию эффективности затрат при одновременном стремлении обеспечить ценность для своих инвесторов.
HDFC ELSS Tax Saver Fund имеет хорошо диверсифицированный портфель, в который входят его основные активы, включая ICICI Bank (9,66%), HDFC Bank (9,27%) и Axis Bank (7,87%), что подчеркивает сильную ориентацию на банковский сектор.
Кроме того, он инвестирует в Cipla (5,44%) и HCL Technologies (5,34%), предлагающие доступ к здравоохранению и технологиям. Этот стратегический микс направлен на баланс потенциала роста при эффективном управлении рисками.
