У нерезидентов Индии есть широкий спектр возможностей для улучшения своих инвестиционных портфелей за счет выхода на мировые рынки. Тщательно продумав свою толерантность к риску, инвестиционные сроки и финансовые цели, они могут создавать портфели, которые хорошо соответствуют их целям.
Подписывайтесь на нас
Экономические исследования показывают, что на стадиях с низким доходом страны могут развиваться, просто направляя сбережения на инвестиции. (Изображение для представления: IE) <стр><сильный>Автор: Дилшад Биллимория <стр>Нерезиденты Индии (NRI) хотят воспользоваться возможностями инвестирования по всему миру, открывая более широкий спектр вариантов в разных географических регионах. Хотя Индия предлагает множество инвестиционных возможностей, выход на международные рынки может расширить сферу диверсификации и снизить риски. В этой статье рассматриваются некоторые разумные инвестиционные возможности для NRI с акцентом на международный фонд фондов, биржевые фонды (ETF), прямые инвестиции в акционерный капитал и основную концепцию диверсификации на мировых рынках.
Международный фонд фондов: упрощенный подход к глобальному инвестированию
Для индийцев за рубежом, желающих изучить международное инвестирование, международный фонд фондов предоставляет простую точку входа. Эти фонды объединяют деньги в другие фонды и действуют как фидер, распределяя инвестиции по разным странам, секторам и типам активов. Главным преимуществом международных фондов фондов является их диверсификация, которой управляют эксперты, корректирующие портфель в соответствии с движениями мирового рынка. Кроме того, бюджет 2024 года сделал его благоприятным для инвестиций в FOF, сократив долгосрочный период удержания прироста капитала с 26 до 24 месяцев, а налоговую ставку — 12,50%+надбавка вместо налоговых ставок.
Этот пассивный подход освобождает индийцев, живущих за рубежом, от необходимости постоянно контролировать и корректировать свои инвестиции. Однако важно признать, что эта простота обходится дороже с точки зрения коэффициентов расходов по сравнению с прямыми инвестициями. Более того, на доходность могут влиять колебания валютных курсов, которые могут либо увеличивать, либо уменьшать прибыль в зависимости от направления обменного курса. Для тех, кто предпочитает диверсифицированный, профессионально управляемый портфель без тонкостей прямого инвестирования, международный фонд фондов является подходящим выбором.
ETF: доступный способ получить мировое присутствие
Биржевые фонды (ETF) стали предпочтительным вариантом инвестиций во всем мире и представляют значительную привлекательность для индийцев за рубежом, которые ищут экономически эффективный доступ к международным рынкам. ETF — это инвестиционные фонды, которые отслеживают определенные бенчмарки, такие как S&P 500 или MSCI World Index, и торгуются на биржах как акции. Эта функция позволяет инвесторам получить доступ к международным рынкам без прямой покупки иностранных акций.
Основным преимуществом ETF является их более низкие коэффициенты расходов по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, что делает их привлекательным вариантом для тех, кто стремится минимизировать расходы. Кроме того, ETF предлагают ликвидность и прозрачность, что упрощает для индийцев за рубежом покупку и продажу на основных фондовых биржах. Однако важно отметить, что эффективность ETF связана с базовым индексом, что делает их восприимчивыми к волатильности рынка. Несмотря на это, их доступность и простота торговли позиционируют ETF как отличный выбор для индийцев за рубежом, желающих получить широкий доступ к мировому рынку.
Прямой капитал: создание глобального инвестиционного портфеля
Для индийцев за рубежом с более высокой толерантностью к риску и долгосрочной перспективой прямые инвестиции в иностранные компании могут быть прибыльной стратегией. Это включает в себя приобретение акций отдельных компаний, котирующихся на международных фондовых биржах, что позволяет инвесторам стать частью роста секторов или регионов, которые могут быть нелегко доступны через внутренние инвестиции, и обеспечивает выгоду от классов активов, секторов, отраслей и возможностей, которые недоступны в Индии.
Прямые инвестиции в акции могут принести значительную прибыль, особенно в быстрорастущих отраслях или в странах с развивающейся экономикой. Однако этот метод также несет в себе много рисков. Фондовый рынок может быть непредсказуемым, стоимость валют может меняться, и существует необходимость в глубоких исследованиях и консультациях, которые должны сопровождать решения инвесторов. Более того, налоговые последствия инвестирования в акции из других стран могут быть сложными и зависеть от страны проживания инвестора и страны инвестирования.
Значимость глобальной диверсификации
Диверсификация в мировом масштабе является ключевым элементом успешного инвестирования. Распределяя инвестиции по разным странам, секторам и типам активов, NRI могут снизить риск помещения всех своих яиц в одну корзину. Эта стратегия не только помогает уменьшить влияние любых спадов в одной области, но и предоставляет возможности извлечь прибыль из роста в других регионах. <стр>Для NRI диверсификация в мировом масштабе особенно важна из-за потенциальных экономических изменений в их родной стране. Хотя экономика Индии сильна и расширяется, она по-прежнему подвержена влиянию местных факторов, которые могут влиять на доходность инвестиций. Диверсифицируя в глобальном масштабе, нерезиденты Индии могут защитить свои портфели от рисков, характерных для их родной страны, и увеличить свои шансы на долгосрочный рост.
Эффективность: получение максимальной выгоды от своих инвестиций
Стоимость инвестиций может значительно повлиять на доходность с течением времени, особенно для инвесторов, которые смотрят на долгосрочную перспективу. Важно поддерживать эти расходы на низком уровне, чтобы максимизировать доходность, и именно здесь блещут биржевые фонды (ETF) и индексные фонды. Известные своими низкими комиссиями, эти инвестиционные варианты идеально подходят для нерезидентов Индии, которые хотят сократить свои расходы и улучшить эффективность своего портфеля. Кроме того, наличие онлайн-платформ, предлагающих торговлю с низкой стоимостью или без комиссии, сделало инвестирование в глобальном масштабе более доступным и экономичным.
Темы инвестирования: езда на мировых тенденциях
Еще одна стратегия, которую нерезиденты Индии могут использовать для извлечения выгоды из мировых тенденций, — это тематическое инвестирование. Эта стратегия предполагает фокусировку на секторах или компаниях, которые связаны с новыми тенденциями, такими как возобновляемые источники энергии, технологии или здравоохранение. Хотя этот подход может привести к значительной прибыли, он также сопряжен с более высоким риском из-за концентрированной природы тематических портфелей. <стр>В заключение следует отметить, что у NRI есть широкий спектр возможностей для улучшения своих инвестиционных портфелей за счет выхода на мировые рынки. Тщательно продумав свою толерантность к риску, инвестиционные сроки и финансовые цели, они могут создавать портфели, которые хорошо соответствуют их целям. Будь то через международный фонд фондов, ETF или прямые инвестиции в акции, глобальная диверсификация имеет решающее значение для успешного инвестирования. Однако для нерезидентов важно провести собственное исследование или обратиться за советом к профессионалам, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.
(Дилшад Биллимория — основатель, управляющий директор и главный финансовый планировщик в Dilzer Consultants Pvt Ltd. Высказанные взгляды являются собственными взглядами автора и не обязательно совпадают с мнением financialexpress.com. Пожалуйста, проконсультируйтесь с уполномоченным финансовым планировщиком, прежде чем делать какие-либо инвестиции.)
