В некотором смысле технологии блокчейна и искусственного интеллекта являются полярными противоположностями. С одной стороны, блокчейн превозносится как одна из самых открытых и прозрачных технологий, основанная на идее децентрализованного публичного реестра, который совместно используется узлами. В блокчейне нет никаких секретов, а полная история транзакций каждого пользователя доступна для просмотра любому.
С другой стороны, ИИ часто описывают как «черный ящик», в котором загадочные алгоритмы принимают решения на основе непрозрачных параметров модели и закрытых наборов данных. Это печально известная секретная отрасль, и очень немногие понимают, как на самом деле работает эта технология.
Учитывая эти контрасты, синергия между двумя технологиями может быть не сразу очевидна. Но по мере их взросления и развития становится все более очевидным, что блокчейн и ИИ находятся на пути к конвергенции, и это вполне может стать той искрой, которая направит децентрализованные финансы на путь к массовому принятию.
Устранение барьеров
Это имеет смысл, если задуматься. Возможно, самое большое, что сдерживает DeFi прямо сейчас, — это его сложность. Навигация в мире DeFi со всеми его протоколами и волатильными колебаниями цен на криптоактивы — нелегкое путешествие даже для опытных пользователей криптовалюты.
ИИ может сыграть ключевую роль в упрощении взаимодействия людей с DeFi. Благодаря генеративным чат-ботам на базе ИИ, способным общаться с пользователями по-человечески, эта технология может упростить наше взаимодействие с DeFi, проводя нас через сложные протоколы, чтобы сделать их более удобными для пользователя.
В настоящее время большинство людей едва ли понимают возможности DeFi. Довольно легко понять идею децентрализованной торговли, когда пользователи объединяют свою ликвидность, чтобы позволить другим покупать и продавать криптовалюту без участия третьей стороны. Но за этим скрывается целый мир ставок, повторных ставок и доходного фермерства, который в настоящее время понимают очень немногие.
Оптимизированная торговля
Когда дело доходит до торговли, большинство людей, похоже, терпят неудачу. По крайней мере, таково общее мнение. Дело в том, что большинство людей видят мир криптовалютной торговли просто как еще одну форму азартных игр, и многие боятся пробовать ее из-за возможности потерять огромные суммы денег.
ИИ может помочь и в этом. Используя алгоритмы, которые могут анализировать портфели и поведение пользователей, оценивать их толерантность к риску и изучать динамику цен на активы и многое другое, ИИ может предоставлять пользователям индивидуальные рекомендации, помогая им принимать более обоснованные решения о том, когда покупать и продавать различные активы. Ярким примером этого является децентрализованный хедж-фонд Numerai, который использует алгоритмы ИИ для краудсорсинга прогнозов, сделанных учеными по данным. Затем трейдеры могут использовать эти прогнозы для принятия более обоснованных торговых решений, управляя своими инвестиционными решениями децентрализованно и логично.
Мы также можем представить себе мир, в котором модели ИИ могут точно предсказывать движение цен на активы и определять более широкие тенденции в отрасли, которые могут помочь инвесторам делать более точные прогнозы.
В качестве расширения этого, торговые боты на базе ИИ могут автоматизировать фактический процесс покупки и продажи активов DeFi на основе предопределенных стратегий. В отличие от трейдеров-людей, которым необходимо хорошо высыпаться каждый день, ИИ может следить за рынками 24 часа в сутки, семь дней в неделю, анализируя движение цен и объемы торговли, чтобы определить лучшее время для входа и выхода из сделки. Это помогает трейдерам максимизировать свою прибыль, одновременно снижая риск.
Blockchain Insights
Хотя прозрачность часто преподносится как одно из главных преимуществ блокчейна, реальность такова, что мало кто может этим воспользоваться. Из-за огромного объема данных, размещенных на блокчейнах, обычным пользователям практически невозможно извлечь из этого какой-либо смысл.
ИИ имеет потенциал для преодоления этого разрыва, поскольку он уникально способен обрабатывать и обобщать огромные объемы данных и извлекать из них полезную информацию. Анализируя данные блокчейна для выявления закономерностей и тенденций, разработчики смогут создавать более эффективные смарт-контракты, в то время как безопасность может быть улучшена за счет автоматического обнаружения угроз.
ИИ также может помочь улучшить качество кода смарт-контрактов, помогая проводить его аудит и выявлять уязвимости, которые могут привести к взломам. Это приведет к более высоким стандартам безопасности и убедит пользователей в безопасности их средств.
Фактически, ИИ уже делает это на некоторых платформах. Uniswap, одна из самых известных децентрализованных биржевых платформ, создала алгоритмы ИИ, которые отслеживают сделки на ее платформе для выявления и блокировки мошеннических транзакций, создавая более безопасную торговую среду для своих честных пользователей. Более интересный вариант использования был впервые предложен Aave, другим популярным протоколом DeFi, который использует ИИ для управления рисками и оптимизации своих требований к обеспечению кредитов.
Упрощенная разработка
Создание приложений DeFi всегда было трудоемким процессом, требующим обширных знаний языков программирования смарт-контрактов, таких как Solidity. Таким образом, разработка DeFi была ограничена лишь горсткой разработчиков, обладающих таким набором навыков.
ИИ прокладывает путь практически любому человеку, чтобы стать разработчиком DeFi, позволяя создавать инструменты с «низким уровнем кода», которые упрощают создание децентрализованных приложений, например, с помощью интерфейса перетаскивания.
Такие инструменты не только позволяют разработчикам-гражданам создавать протоколы DeFi, но и ускоряют сроки выполнения проектов. Опытные разработчики могут использовать готовые компоненты и шаблоны для более быстрой итерации новых идей, в то время как агенты генеративного ИИ могут помочь в создании документации, компилируя ее из репозиториев кода.
Несколько опасений
Конвергенция DeFi и ИИ не всегда будет гладкой, поскольку она не лишена своих проблем. Одной из основных проблем, связанных с ИИ, является конфиденциальность и безопасность данных. Модели ИИ необходимо обучать с использованием обширных, высококачественных и разнообразных наборов данных. Чем более продвинутым становится ИИ, тем больше будет расти его жажда данных, и получать эти данные будет все сложнее.
Некоторые из трудностей в создании высококачественных наборов данных возникают из-за фрагментации данных и проблем с конфиденциальностью, которые запрещают использование определенных видов данных, а финансовая информация, как правило, считается одной из самых конфиденциальных, что создает проблемы для индустрии DeFi. Тем не менее, ИИ может помочь преодолеть и эту проблему, создавая синтетические данные, которые могут заменить реальные данные в некоторых видах приложений.
Еще одна опасность ИИ заключается в том, что мы можем стать чрезмерно зависимыми от технологии, что приведет к самоуспокоенности и этическим проблемам. Важно помнить, что модели ИИ имеют ограничения, и они не являются непогрешимыми. ИИ печально известен своими «галлюцинациями», когда он по сути просто выдумывает вещи, когда не уверен, как ответить на подсказку, и это создает риски в мире, где на кону сбережения людей.
Именно по этой причине всегда должна быть определенная степень человеческого контроля и оценки при создании систем и инструментов на основе ИИ. Это может поставить под угрозу ускорение разработки ИИ, но это необходимая мера предосторожности.
Кроме того, существуют вопросы масштаба. Хотя еще одним преимуществом ИИ является то, что он потенциально может помочь блокчейнам масштабироваться и обрабатывать транзакции быстрее, сам ИИ становится невероятно ресурсоемким при масштабировании. Некоторые модели ИИ требуют огромных объемов вычислительных ресурсов, что может быть дорогостоящим и приводить к проблемам устойчивости.
DeFi для масс
Несмотря на эти проблемы, трудно не быть воодушевленным возможностями ИИ и его интеграцией с блокчейном и DeFi. Сфера деятельности ИИ в криптопространстве широка и постоянно расширяется. Они могут способствовать торговым стратегиям и операциям, управлять платежами на разных платформах, обрабатывать кросс-чейн переводы и даже участвовать в более сложных действиях DeFi, таких как предоставление ликвидности и стратегии доходного фермерства. Эта гибкость позволяет им адаптироваться к постоянно меняющимся требованиям экосистемы криптовалют.
По мере развития ИИ и осознания его преимуществ все большим количеством разработчиков DeFi, мы можем ожидать, что эта конвергенция ускорится, помогая преодолеть разрыв между обычными пользователями и сложными финансовыми концепциями.
ИИ призван оказать значительное влияние на DeFi и ускорить его путь к массовому принятию. Он сделает мир DeFI более доступным, эффективным и безопасным, дав миллионам людей уверенность, необходимую для принятия более разумных финансовых решений.
