Заявления с нецензурной бранью рассматриваться по существу не будут. Речь идет об уровне риска на платформе "Знай своего клиента", где клиенты банков ранжируются по принципу светофора.
ЦБ утвердил:
- требования к направляемому в Банк России заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
- порядок рассмотрения Банком России такого заявления.
Заявление может быть направлено на бумажном носителе либо в электронном виде через раздел "Интернет-приемная Банка России" на сайте ЦБ.
ЦБ оставит заявление без рассмотрения по существу, в том числе, если к заявителю были применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 закона 115-ФЗ. То есть – если высокую степень риска присвоил не только банк, но и сам ЦБ. Также не рассмотрят заявление в случае наличия в нем нецензурных и (или) оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью, имуществу служащих Банка России. Есть и другие причины для оставления заявления без внимания, о чем заявителя уведомят. Можно будет подать заявления снова, устранив недостатки.
В случае поступления от заявителя двух и более адекватных заявлений Банк России рассматривает заявление, поступившее первым. Другие заявления и приложенные к ним документы и (или) сведения (при наличии) должны быть приобщены к заявлению, поступившему первым.
По результатам рассмотрения заявления ЦБ решит, есть ли основания для изменения заявителю степени (уровня) риска. О решении заявителю сообщат по электронной почте (в случае поступления заявления через "Интернет-приемную") или по почтовому адресу – в случае поступления заявления на бумажном носителе, а также, если заявитель попросил об этом (даже если обратился в электронном виде).
ЦБ также составил перечень информации, которую надо указать в заявлении (указание от 23 сентября 2024 года N 6853-У).
