Когда инвестор паевого фонда умирает, существуют определенные положения, которые гарантируют, что законные наследники или номинальные владельцы могут претендовать на инвестиции умершего. Этот процесс называется 'передача паев', и это способ, которым инвестиции паевого фонда передаются заявителю после смерти инвестора.
Подпишитесь на нас
Что происходит с инвестициями в паевые инвестиционные фонды после смерти владельца счета? (Изображение: FE)
Вы инвестируете свои с трудом заработанные деньги для достижения различных финансовых целей, будь то для себя или своих близких. Но что произойдет с этими инвестициями, если вы внезапно умрете? Кто получит выгоду? Смогут ли члены вашей семьи претендовать на них после вашей смерти? Такие вопросы могут вас волновать, поскольку смерть — это неизбежность.
Когда инвестор паевого фонда умирает, существуют определенные положения, которые гарантируют, что законные наследники или номинальные владельцы могут претендовать на инвестиции умершего. Этот процесс называется ‘передача паев’, и именно так инвестиции паевого фонда передаются заявителю после смерти инвестора.
В этой статье мы разберемся, как заявители — такие как совладельцы, номинальные держатели или законные наследники — могут передавать инвестиции паевого инвестиционного фонда после смерти инвестора.
Кто может претендовать на паи ПИФ после смерти держателя пая?
Лицо или лица, которые подают иск в дом ПИФ на перевод инвестиций умершего инвестора на свое имя, называются заявителями. Существует три типа заявителей, которые могут иметь право на передачу паев после смерти инвестора:
- Совместные владельцы счетов
- Номинанты
- Законные наследники
Винод Сингх, генеральный директор и соучредитель FINHAAT, объясняет необходимые шаги и документацию, связанную с этим процессом.
“Если инвестор, который является ‘резидентом – единственным держателем’, умер, совершеннолетний номинальный держатель (истец) может получить паи паевого инвестиционного фонда, переведенные на его/ее имя, отправив форму T3 в RTA (соответствующих AMC) или непосредственно в отделения AMC. Вместе с этим заявлением им необходимо будет предоставить документы (как указано в форме T3), которые включают свидетельство о смерти, карту PAN заявителя, форму KYC, аннулированный чек/выписку из банка/сберегательную книжку, удостоверение личности умершего человека” говорит Сингх. <стр>Если сумма перевода составляет до 5 лакхов рупий, необходимо предоставить подтверждение подписи заявителя банковским менеджером в соответствии с Приложением-I(a). Для суммы, превышающей 5 лакхов рупий, подпись должна быть заверена нотариусом или судебным магистратом первого класса (JMFC).
В случае, если кандидат является несовершеннолетним, необходимо предоставить следующие дополнительные документы:-
(i) Копия свидетельства о рождении несовершеннолетнего
(ii) Копия карты PAN опекуна
(iii) Форма KYC опекуна
(iv) Удостоверение подписи опекуна (согласно банковскому счету несовершеннолетнего или совместному счету несовершеннолетнего с опекуна)
“Все эти документы должны быть заверены самим заявителем/нотариально соответствующим органом, как указано в Форме T3. Оригиналы документов необходимо иметь при себе во время подачи для проверки,” добавляет он.
В случае отсутствия зарегистрированной номинации на счете законный наследник должен предоставить дополнительную документацию. Информация об этом доступна на веб-сайте amfiindia.com или в соответствующих отделениях AMC.
Отказ от ответственности: мнения, факты и предложения, упомянутые выше, принадлежат соответствующим экспертам/комментаторам. Они не отражают точку зрения financialexpress.com.
