Физическое золото обычно требует более высоких первоначальных затрат из-за расходов на производство и хранение. С другой стороны, затраты на приобретение и владение золотыми ETF менее затратны. Единственная стоимость, связанная с золотыми ETF, — это брокерская комиссия, которая взимается при покупке и продаже.
Подписывайтесь на нас
Золото или золотой ETF: что лучше для покупки Dhanteras? Сравнение доходности за 1, 3 и 5 лет! (Изображение: Pixabay) <стр>Физическое золото или золотой ETF? Что лучше с точки зрения доходности инвестиций? Прежде чем сравнивать доходность, получаемую от обоих этих инвестиционных инструментов, важно понять их фундаментальные различия. <стр>Физическое золото относится к золоту, которое покупается в виде монет, слитков или ювелирных изделий. Физическое золото принадлежит непосредственно физическому лицу или организации. Напротив, золотые ETF (биржевые фонды) являются инвестиционным вариантом, который позволяет инвесторам покупать акции, представляющие портфель золота или связанных с золотом активов, которые торгуются на фондовом рынке.
Физическое золото обычно влечет более высокие первоначальные затраты из-за расходов на производство и хранение. С другой стороны, затраты на приобретение и владение золотыми ETF менее дороги. Единственная стоимость, связанная с золотыми ETF, — это брокерская комиссия, которая должна быть уплачена при покупке и продаже.
Ликвидность — еще один отличительный фактор. Продажа физического золота и его конвертация в наличные деньги может занять больше времени, золотые ETF можно быстро купить или продать на фондовом рынке.
Золото или золотой ETF? Что лучше?
“Инвесторы предпочитают вкладывать средства в золотые ETF из-за ликвидности, прозрачности, экономической эффективности и простоты торговли по сравнению с физическим золотом. Повышенная активность в этих фондах также обусловлена перспективами снижения процентной ставки Федеральной резервной системой США в ближайшие месяцы”, говорит Ашвини Кумар, старший вице-президент и руководитель отдела рыночных данных ICRA Analytics.
Выражая схожие взгляды, Рамкумар С, партнер Grant Thornton Bharat, говорит: “Золото стало безопасным вариантом инвестиций из-за инфляционного давления и растущего геополитического давления, однако расходы на производство, хранение и страхование приводят к более высокой первоначальной стоимости, а самая большая проблема заключается в его меньшей ликвидности и, возможно, не принесет вам такой же доход, как другие классы активов.”
“Золотой ETF сводит это на нет, так как он менее затратный с некоторыми брокерскими расходами на каждую транзакцию. Кроме того, его легко ликвидировать через биржу, и в отличие от физического золота происходит быстрое определение цены. Ценность золотого ETF исходит из этого,” добавляет Рамкумар С.
Цена золотого ETF определяется спросом и предложением, а доходность будет колебаться на основе сил спроса и предложения, и цены всегда будут ниже, чем у физического золота, однако золотой ETF более ликвиден и не имеет никаких затрат на хранение, что приведет к тому, что больше инвесторов выберут его, а не физическое золото, подчеркивает он.
Золото против золота ETF – Который дал лучшую доходность за 1, 3 и 5 лет?
Gold
Цена на золото значительно выросла за последний год, поднявшись с 61 690 рупий 21 октября 2023 года до 80 420 рупий 21 октября 2024 года. Это представляет собой значительный скачок в 18 730 рупий, что соответствует процентному росту примерно на 30,3%.
Цена на золото 21 октября 2021 года составляла 47 570 рупий. По состоянию на 21 октября 2024 года цена выросла до 80 420 рупий. Это означает рост на 32 850 рупий за три года, что привело к доходности примерно 68,9%.
Цена на золото 21 октября 2019 года составляла 38 500 рупий, а к 21 октября 2024 года она выросла до 80 420 рупий. Это отражает рост на 41 920 рупий за пятилетний период, что дало доходность примерно 108,9%.
Золотые ETF
На рынке насчитывается около 17 схем золотых ETF, а средняя годовая доходность составляет 29,12%, в то время как Доходность за 3 и 5 лет составила 16,93% и 13,59% соответственно. LIC MF Gold ETF показал максимальную доходность за 1 год, 3 года и 5 лет в размере 29,97%, 17,47% и 13,87% соответственно.
Это немного ниже по сравнению со средней доходностью в 30,13%, 18,03% и 14,88% за 1 год, 3 года и 5 лет по физическому золоту.
В заключение следует отметить, что при сравнении абсолютной доходности физического золота и золотых ETF физическое золото превзошло показатели в долгосрочной перспективе. В то время как золотые ETF показали впечатляющую доходность в 29,12% за один год и приблизительно 59,35% и 84,24% за три и пять лет соответственно, абсолютный рост цен на физическое золото подчеркивает его надежность как инвестиции. За последний год физическое золото значительно выросло, отразив рост на 30,3%, а за три и пять лет оно продемонстрировало замечательную доходность в 68,9% и 108,9% соответственно.
