Законопроект об уголовной ответственности для дропперов внесен в Госдуму.
В Госдуму правительством внесен законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов – за предоставление средств платежа (банковских карт, счетов, электронных кошельков) другим лицам для ведения незаконной деятельности. Дополнят статью 187 УК.
Первое звено в цепи
Сама по себе передача электронного средства платежа либо предоставление доступа к нему ради того, чтобы другое лицо проводило неправомерные операции, будет наказываться штрафом от 100 до 300 тысяч рублей. Как вариант, суд сможет взыскать за это преступление доход осуждённого за период от 3 месяцев до 1 года. Также смогут наказать такого человека обязательными работами до 480 часов либо исправительными работами на срок до двух лет либо ограничением свободы на тот же срок. Ещё один вариант – принудительные работы на срок до трех лет либо лишение свободы на тот же срок.
Использование своего средства платежа в чужих незаконным интересах будет грозить точно таким же набором вариантов наказаний. Все сказанное выше предусмотрено на случай, если преступник является клиентом оператора по переводу денежных средств. Также будет оговорено, что если лицо, которое является клиентом оператора, впервые совершило свое преступление и при этом активно способствует его раскрытию, то такое лицо будет освобождаться от уголовной ответственности.
"Профессионал"
Если же чужую карточку предоставляет лицо, которое не является клиентом такого оператора, то есть, если карту передают не третьим, а четвёртым, пятым и так далее по цепочке лицам, то штрафы возрастают до пределов от 300 тысяч до 1 млн рублей. Пределы остальных наказаний также увеличиваются, в том числе срок лишения свободы будет возможен до 6 лет. Если лицо, не являющееся клиентом оператора, с помощью чужих электронных средств платежа совершает неправомерные действия, то срок лишения свободы до 6 лет будет сопровождаться указанным штрафом от 300 тысяч до 1 млн рублей, то есть, оба эти наказания будут применяться совместно (законопроект 909076-8).
В пояснительной записке авторы указали, что фиксируется очень высокое количество дистанционных хищений, ущерб гражданам таким способом причиняется в значительных суммах. Всё ещё растёт объём операций, проводимых без добровольного согласия клиентов, например, в 2024 году объём таких операций увеличился на 74,4% по сравнению с 2023 годом.
Рынок сбыта карточек
Совершению такой деятельности способствует вовлечение в преступную цепочку держателей средств платежа, которые открывают платёжные карты, электронные кошельки на своё имя с целью их дальнейшей передачи другим лицам за денежное вознаграждение. Фактически в России функционирует серый рынок сбыта карт, кошельков, позволяющий злоумышленникам выводить похищенные у граждан денежные средства. Стоимость услуг держателя средства платежа сейчас варьируется от 15 до 30 тысяч рублей. Каждая такая "левая" карточка или кошелёк используется от 2 до 5 дней.
Следователи часто изымают значительное количество карт, которые передавались держателями иным лицам. В преступные цепочки часто вовлечены лица, которые сами не причастны к совершению деяний, в настоящее время уголовно наказуемых, и при этом занимаются обналичиванием преступных доходов. В настоящее время нормативные акты не содержат прямого запрета на такую деятельность, а отсутствие у держателей карт умысла на хищение имущества не позволяет привлекать их к уголовной ответственности. Это предлагается исправить законопроектом, поскольку на самом деле такой "невинный" источник заработка для некоторых лиц является элементом инфраструктуры огромного черного рынка преступных финансовых операций.
Для таких лиц имеется определение – дропперы. Нейропоиск выдал, что дропперы — это люди, которые предоставляют свои банковские карты или счета для проведения незаконных операций. Чаще всего они становятся частью цепочки по выводу или обналичиванию денег, полученных мошенническим путём. Есть несколько видов дропперов:
- обнальщики — они получают на свои карты похищенные деньги, снимают их наличными в банкоматах, передают организаторам;
- заливщики — вносят наличные на свой счёт, потом переводят, куда скажут, так создаётся цепочка операций;
- транзитники — им на карту переводят деньги транзитом. Формируется длинная цепочка, которая нужна, чтобы запутать следы.
