И Parag Parikh Flexi Cap Fund (12 лет), и HDFC Flexi Cap Fund (30 лет) — обе схемы обеспечивают высокую доходность в долгосрочной перспективе. Здесь мы сравниваем доходность этих двух фондов (регулярные планы) за период в 10 лет, 5 лет и 3 года, чтобы инвесторы могли принимать более взвешенные решения.
Подписывайтесь на нас
Parag Parikh против HDFC Flexi Cap Fund: какой фонд с гибкой капитализацией является лучшим вариантом инвестирования?
Когда речь заходит о создании долгосрочного капитала, инвесторы часто выбирают фонды с гибкой капитализацией в первую очередь. Главной особенностью фондов с гибкой капитализацией является то, что они не ограничены какой-либо одной рыночной капитализацией (большой, средней или малой). Управляющий фондом получает возможность занимать оборонительную позицию в отношении фондов с большой капитализацией и агрессивную — в отношении фондов с малой или средней капитализацией в зависимости от рыночных условий. В течение последнего года на рынке наблюдались резкие колебания, и люди стали обращать внимание на фонды с гибкой капитализацией, чтобы сохранить баланс своих портфелей. Причина этого в том, что эти фонды обладают полной свободой в перебалансировке портфеля, что может обеспечить стабильную и более высокую доходность в долгосрочной перспективе.
В этой статье мы рассмотрим эффективность двух наиболее популярных схем взаимных фондов с гибкой капитализацией за различные периоды. Эти схемы получили 5-звездочный рейтинг от CRISIL и Value Research. И Parag Parikh Flexi Cap Fund (12 лет), и HDFC Flexi Cap Fund (30 лет) — обе схемы обеспечивают высокую доходность в долгосрочной перспективе.
Здесь мы сравниваем доходность этих двух фондов (обычные планы) в течение 10, 5 и 3 лет, чтобы инвесторы могли принимать более обоснованные решения.
1. Фонд Parag Parikh Flexi Cap
Активы под управлением: 1 03 868 крор
Коэффициент расходов: 1,28%
Дата запуска: 24 мая 2013 г.
Доходность с момента запуска: 19,22%
доходность за 3 года: 24,51% ГОДОВЫХ
Доходность за 5 лет: 25,28% годовых
Доходность за 10 лет: 17,42% годовых
При данной норме доходности инвестиций, единовременная сумма в 1 лакх рупий, инвестированная около 10 лет назад, превратилась бы в 5 лакх рупий.
Если мы посмотрим на доходность SIP в 20,83%, то инвестиции в размере 10 000 рупий ежемесячно в течение последних 10 лет составят 34 лакх рупий.
2. Фонд HDFC с гибкой капитализацией
Активы под управлением (AUM): 75 784 крор рупий
Коэффициент расходов: 1,39%
Дата запуска: 1 января 1995 года
Доходность с момента запуска: 18,90%
доходность за 3 года: 27,78% ГОДОВЫХ
Доходность за 5 лет: 28,85% годовых
Доходность за 10 лет: 15,40% годовых
При такой ставке доходности инвестиции в размере Через 10 лет 1 лакх будет стоить 4,19 лакх рупий.
При инвестициях в SIP, инвестиции в размере 10 000 рупий в месяц, начатые 10 лет назад, превратились бы сейчас в 3,27 миллиона рупий при среднегодовом показателе 19,07%.
Этот обзор эффективности показывает, что фонд Parag Parikh Flexi Cap Fund обеспечил более высокую доходность как SIP, так и инвесторы, получившие единовременную выплату за последние 10 лет.
Кому следует инвестировать, а кому нет, в фонды с гибкой капитализацией?
Фонды с гибкой капитализацией подходят для тех инвесторов, которые хотят создать долгосрочное богатство за счет акционерного капитала с помощью взаимных фондов, но в то же время считают важной диверсификацию портфеля. Эти фонды лучше подходят для тех инвесторов, которые не хотят самостоятельно выбирать рыночную капитализацию и хотят передать эту задачу профессиональному управляющему фондом. Однако инвесторам, которые нервничают из-за высокой волатильности рынка или чья инвестиционная цель составляет менее 3 лет, следует избегать фондов с гибкой капитализацией.
Обратите внимание не только на доходность, но и на эти факторы.
Хотя доходность является важным параметром любого фонда, неправильно принимать решение, основываясь только на этом. Вам также следует обратить внимание на следующие моменты:
Опыт управляющего фондом и его инвестиционная стратегия
Распределение портфеля фонда (баланс крупный-средний-мелкий)
Соотношение расходов, т.е. стоимость управления фондом. фонд
Послужной список и прозрачность деятельности фонда
Доходность с поправкой на риск, такая как коэффициент Шарпа
Как Parag Parikh, так и HDFC показали хорошие результаты по всем этим параметрам, но есть разница в структуре их портфелей и инвестиционный подход, который важно понимать.
Прошлые доходы не являются гарантией будущих
Цифры, приведенные в этой статье, основаны на результатах деятельности обоих фондов за последние 10, 5 и 3 года. Но инвестиции в паевые инвестиционные фонды подвержены рыночным рискам, и нет никакой гарантии, что прошлые доходы будут повторяться в будущем. Поэтому, прежде чем инвестировать, обязательно проконсультируйтесь со своим финансовым консультантом и примите решение об инвестировании в соответствии с вашей целью, временным горизонтом и способностью рисковать.
